系統採用當日利率計算每日末現金結餘的方式計算借貸現金餘額的利息。這種利息計算方式與國際標準一致。

概括來說，系統對隔夜的存款採用國際認可的標準。圍繞標準利率，我們採用等級價位。例如，大筆現金餘額，無論正負，在決定實際的借貸利息上都被給予逐漸增加地有利待遇。以下的表格顯示貸款餘額、借款餘額和由沽空股票合約按金產生的貸款餘額的有效利率。

系統於每日、每月和每年在活動賬單上公佈利息。下月的第一個周末（通常在下月的6日和9日之間），月息被發佈到各賬戶，並記錄在賬單上。

利息標準的釋義

LIBOR（多幣種）代表倫敦銀行同業提供的利率。它是由一些倫敦大銀行所決定的一種持續時間從隔夜到一年的存款的每日固定利率。它是針對國內市場以外絕大多數貨幣利率最為廣泛採用的度量標準。

EONIA （僅歐元）是隔夜歐元存款的全球標準。它是由通過歐洲中央銀行仲裁的主要大陸歐洲銀行實際交易的有利平均數決定的。

HKOIS （僅港元）是基於一些香港大銀行的每日固定利息。與LIBOR幣種的設置方式和持續時間相同。

KORIBOR（僅韓圓）是由一些韓國大銀行決定的對隔夜韓圓採用的有利平均數。

Fed Funds（僅美元）是通過美國聯邦銀行系統處理的隔夜存款的有利平均數。它是國內貨幣隔夜利率的最佳指標。目前，系統使用LIBOR作為美元利率的標準；但是，我們希望將來改用Fed Funds，因為Fed Funds是美國國內投資情形（與作為國外融資標準的LIBOR相反）更準確的表現。

Overnight（O/N）隔夜利率是最為廣泛採用的短期標準，並代表從當天到第二個營業日餘額的利率。

Spot-Next （S/N） 指的是從第二個營業日到其後的營業日餘額的利率。由於時區和其他標準，Spot-Next利率有時被作為短期的參考標準。

Day-Count conventions: 描述計時慣例和它在利息計算上的應用是這個範圍以外的話題。系統遵從計日的國際慣例；因此，絕大多數貨幣存款利率以一年360天的方式計算；同時針對例外的幣種（如英鎊），採用一年365天的慣例。